一个优秀的报告应该具备逻辑清晰、论证充分、条理分明等特点，让读者能够清晰地了解研究或调研的结果和结论。以下是小编为大家收集的报告范文，希望可以作为写报告时的参考和借鉴。
存款自查报告
这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查,柜台大额支付都实行了分级授权和双签制度,每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查,且预留了有效身份证件复印件，授权主管及社主任都是按流程进行审查.，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登记，保证了存款人的信息真实完整。
三：特殊业务的处理。
对于存款的冻结.查询和扣划等业务，我社各网点都是按照有关法律.行政法规受理和办理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查；操作人员都严格按照授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的情况。
四：会计核算。
2---制度了严格的岗位职责，为存款业务稳步经营，管理.防范工作打下了良好的基础。
八：重要空白凭证的管理。
我社各网点都是按照重要空白凭证进行管理和使用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按时定月对重要空白凭证进行了盘底查库制度.以上仅仅是我社对存款业务自查的一部分，另外还对收费管理.核算及安保措施等都进行了全面的自查，虽然暂未发现问题，但并不代表以后不会发生任何违规纰漏，所以我社将继续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不断提高服务水平，确保我社存款资金安全和稳步增长！
4---工作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展情况的现场检查和督导。
（二）制定了《***县农村信用社存款业务检查工作实。
施方案》（]**农信联社字[2012]**号），明确了此次活动的工作目标与要求，具体实施的时间与步骤。
二、工作的开展情况。
按照市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务。
6---任职达五年的网点（含分社）的主任和科室负责人必须交流，在同一岗位任职达三年的会计和信贷员必须交流，对在同一网点工作满一年的柜员必须轮岗的原则，截止到报告日，共计对**人进行了干部交流，**人进行了轮岗，**人实施了强制休假，**名员工进行了亲属回避。
2、岗位设臵：我联社共有员工**人，**人待岗，在岗人员**人，其中正股级干部**人，副股级干部**人，委派会计**人，信贷员**人，柜员****人，科员**人。基层网点设有主任1人、委派会计1人、信贷员1-2人、柜员2-3人，岗位职责清晰，业务流程科学。根据不同业务能力和岗位要求，各基层网点柜员、信贷员岗位设定了一级权限2名，三级权限1名，主任和委派会计权限为四级，符合我县实际业务发展和风险防范要求，有效达到风险有效制约和控制。
3、存款考核与问责机制：联社制定了存款考核方案，按月对每个员工进行。
8---查，坚决杜绝假冒名等无效身份证件进行办理开户业务，防止虚假账户，损坏客户利益。
5、对账情况：针对银企对账问题，联社专门成立了对账中心，该中心人员不负责记账，按照与客户签订的协议，每月或每季发出对账单与客户对账，能做到对账、记账岗位分离，并能双人交叉对账。针对对公存款账户，我联社均免费为客户提供了短信签约服务，有效防范了资金风险的产生。
10---章的人员同时保管相关业务单证的情况；印章名称与《金融许可证》名称相符；柜员、会计休假时办理了交接、登记手续。
9、大额款项支付管理方面：联社建立了5万以上（含）支取提起预约制度和台帐登记制度，对于大额存取，客户必须提供有效身份证件才能予以办理，对于超过现金10万元或20万元以上转账需联社计划信贷科和分管领导审批。网点办理不同等额现金存取业务时，实行了不同权限级别操作制度，5万以下，实行一级柜员权限、5万-20万实行三级柜员权限、20万以上实行四级权限管理制度，有效制约和防范现金等操作风险的发生。
12---。
一、成立领导小组，制定工作职责，明确具体目标。我联社就自身的《三个公约》一个《承诺》开展自查自纠工作本身是一敏感而影响深远的主题，对我联社而言此项工作开展的成功与否将可能直接影响到未来的市场竞争力问题，不能有丝毫的懈怠和大意，为此联社领导极其重视，专门成立了以领导小组，明确了工作目标和部门责任人及由联社合规等部门组织全辖各分支机构对《三个公约》一个《承诺》中的情况和制度进行了全面梳理。同时明确此项工作意义和具体目标，加强社内员工开展存款及个人住房贷款业务时的自律行为，坚决杜绝高息揽存和违反监管部门人个住房贷款政策。
等方式变相吸收存款的违规行为。审视我联社的存款来源，主要途径有：1、长期良好合作的老客户自愿存款；2、客户经理吸收存款；3、地域优势产生的就地居民存款。客户经理吸收存款的主要方式是下乡或者深入居民积极主动地宣传国家金融政策和省联社及我县联社的存贷款制度，同时全辖开展优质文明服务竞赛活动，柜台上不断努力提高服务质量，以标准化和微笑服务吸引客户自愿存款，即经自查未发现违反《中国银行业存款业务自律公约》的行为。
16---高，谁能为客户提供高效、便捷、低成本的服务，谁便能赢得客户赢得市场，为此我联社今后将从以下几方面加强业务经营行为监督：
1、明确发展目标，制定合理存款计划，减少无谓的经营障碍。
2、提高客户服务质量，加大市场宣传力度，以老客户带新客户为主要吸收存款途径，不断巩固和扩大客户资源。
3、完善个人住房贷款业务的管理办法，加大社内和客户双线监督力度，加大违规惩处力度，坚决杜绝违法违约放贷等违反金融市场秩序的行为。
学校排查报告
根据《关于印发的通知》（榆教发【20xx】36号）文件的精神，为进一步加强和改进学校安全工作，切实保障全体师生的生命及财产安全，维护学校正常的教育教学秩序，根据上级有关学校安全排查治理的通知精神，我校立即成立了自查组，自查组对我校各项安全工作进行了认真细致的自查。现将此次自查整改情况汇报如下：
校园安全涉及到千家万户，牵涉到社会稳定。以李仓校长为组长的学校安全工作领导小组在开学前召开专门会议布置三项工作：一是我校要做到安全工作警钟长鸣，常抓不懈。二是健全了安全领导组织，层层签定责任书，层层落实了责任制，实行了一岗双责。三是自查全面，检查细致。
学校安全工作领导小组分别于2月25日、2月26日两次对学校的围墙、大门、教学楼、教室、输电线路、厕所、办公室、图书室、实验室、器材室、多媒体室、体育室、学生宿舍等科室进行了认真排查。特别是要害部位如学生宿舍、教室门窗、防火设施。对自查中查出的每一处安全隐患均记录在安全检查记录表，对自查出的事故隐患提出具体整改办法。学校进行安全隐患排查治理，其有关情况如下：
（一）学校重要设施、场所的安全状况。
1、学校周边环境良好，没有发现游戏厅、网吧和无证经营的小商店。
2、教工宿舍楼西侧、锅楼房前教学楼南侧井盖破损。
3、旧厕所地基下沉墙体裂缝明显。男厕蹲位破损。
4、综合实验楼散水密封差，渗水明显，北侧地基下沉。
5、综合实验楼一楼玻璃破损两块。
6、教学楼两侧门无法上锁，有失盗危险。
7、操场排水不畅，导致跑道多处翻浆，凹凸不平。
8、新厕地基下沉，前边单杠拉线缺护套，容易造成伤害。
9、网线与高压线距离太近，线路违规操作。小操场电线松动。
10、校门口电线杆拉线缺护套，且与裸线紧挨。与绿化带贴近。
11、餐厅东面地基下沉，墙体有裂缝。
以上排查出来的安全隐患，校安办已经通过办公室，上报校长，根据隐患的轻重缓急，力争做到有记载，有落实，不留安全隐患死角。
（二）安全教育落实情况。
2月26日升旗仪式上，校安办主任陈贵对全体师生进行安全教育主题讲话，积极开展“安全教育第一课“活动，开始与班主任、家长、学生签订安全目标责任书；各班都进行了交通、食品、消防及校园暴力等为主题的安全班会教育。我校还通过电子显示频、黑板报全方位进行安全教育宣传，全员树立安全意识，切实加强应对交通、饮食、火灾及校园暴力等突发事件的安全知识教育，切实增强了我校师生的安全意识和自救自护能力。
学校不管是假期还是正常上学期间，一直实行封闭式管理，人防、物防、技防措施逐渐到位，相关器械、设施努力配备齐全；校园重点部位视频监控做到无缝隙，安装了校园“天眼”系统；学生宿舍配备有专职教师管理员，宿舍管理逐步走上轨道，宿舍卫生良好，秩序井然，积极配合值周教师检查宿舍。
周末下发《交通安全告家长书》，希望通过告知书的形式，对家长进行交通安全教育。
总之，校园安全工作，并非是阶段性的，而是一项长期的工作，我校要以这次安全隐患排查治理专项行动为契机，进一步健全安全工作各项规章制度，细化管理，努力杜绝校园安全事故的发生，为广大师生创造一个安全的工作、学习和生活环境。
榆中县清水学校校安办。
二〇一八年二月。
存款调研报告
进入2011年以来，我行公司存款呈稳中有升趋势，在分行营业部公司存款不太稳定的情况下，我行领导一直高度重视公司存款在经营中的基础性作用，在进一步做好以贷吸存、以贷稳存和以贷增存工作的同时，利用现金管理、结算、网银等优势产品作为稳定存款强有力的手段，持续扩大重点公司客户存款规模，抓大不放小，连续三个季度完成了营业部下达的公司存款时点、日均序时任务。但是公司客户中也有个别大客户存在存款负增长情况，例如对我行乃至整个分行营业部公司存款都起着举足轻重作用的呼铁局资金结算所，其九月末存款就出现了负增长现象，内蒙移动局、内蒙昆明烟厂等一些大客户存款较年初虽然有所增长，但是由于内蒙昆明烟厂年底需要上缴税款，存款将有大幅减少。内蒙移动局存款也要按比例上划，每年年底只能保持7000多万元，因此，四季度存款情况不容乐观。
二、公司存款下降原因分析。
今年以来银行流动性压力激增，受制于宏观调控下的信贷紧缩，流动性紧张的态势覆盖全年，纵观全行业，存款流失是一个普遍现象。从紧的货币政策导致银行贷款金额的大幅减少，使得银行通过贷款派生存款的能力大幅下降，而存款能力的下降又进一步导致银行的贷款金额缩小，从而形成了一种不良循环，令商业银行存款负增长的趋势愈发明显，存款下降的趋势在三季度凸显出来。央行8月底出台的《关于将保证金存款纳入存款准备金交存范围的通知》，五家国有商业银行需要在9月5日起按保证金存款余额的20%上缴存款准备金，10月5日起按60%上缴。这也直接导致了银行公司存款余额的下降。
另外，一个非常重要的原因是银行一般存款被大量转化为同业存款。银行存款分为一般性存款和机构存款和同业存款。一般性存款是指工商企业和居民存款，工商企业存款即公司存款。而同业存款是指金融机构，如财务公司、证券公司、基金公司等的存款。如我行的中国电力财务公司东北分公司，成立于2010年12月，2011年3月在我行金桥支行开立存款专户，属于财务公司，专门为内蒙古东部电力公司归集资金（内蒙古东部电力公司在我行金桥支行开立两个公司存款专户），内蒙古东部电力公司把钱存在中国电力财务公司东北分公司账上，然后中国电力财务公司东北分公司再把钱存到银行，这笔钱便转化为同业存款。这样，公司存款变相的被分流了，而这些同业存款，银行只能用来做拆借、买国债、回购短融、中票等流动性的资产，不能用来放贷，近年来这种情况比比皆是，使得银行可用于放贷的一般性存款（即公司存款）大幅减少。
还有，今年以来通货膨胀居高不下，实际负利率的情况维持不变。这种情况下，客户也越来越重视资金收益率，单位定期存款、通知存款、协定存款等已经满足不了客户的需求。而银行理财产品不仅收益率高，同时还具有较其他投资风险低的优势，因此，一些精明的客户把闲臵的资金全部投入了法人理财，例如我行的中广传播有限责任公司，其实际存款4千多万元，其中有3500万元做了半年期理财产品，剩余的存款中还有500万元做短期理财，只此一户我行公司存款即减少4000万元。另外，由于法人理财的任务指标要纳入绩效考核指标中，我们把指标也分解到了各二级支行，为了完成任务他们也要做到大量的工作来寻找客源，在完成法人理财任务的同时也减少了公司存款。
由于我行公司存款重点客户中绝大部分都是国有企业，存款不存在公转私现象，即使一些小企业偶有发生，但根本不足以影响我行公司存款。
截至九月末，在我行公司存款重点客户中，只有呼和浩特铁路局资金结算所存款余额呈负增长。呼铁局资金结算所1988年在我行成立，不久又在建行成立了资金结算所，2011年又相继在中行、农行成立了资金结算所。中、农两行结算所的成立大大分流了呼铁局结算所在我行及建行的存款，尽管我们从行长、分管行长到科长、客户经理都做了大量的工作，结算所相关领导也尽了最大努力，但是由于按规定月末结算所资金要上划铁道部，虽然从他行调回大量存款，但还是较年初下降了12000多万元。
目前，银行吸纳存款，稳定客户主要依靠网点资源和费用支持，今年以来，负利率的环境下及同业竞争的加剧加重了银行的增存稳存压力，据了解，一些银行为了挖转客户增加存款，不惜付出高额成本，而这种银行间的恶性竞争使得客户吃到了甜头，一些客户把有限的存款分散到各家银行，以获取存款回报，银行之间为了拉回存款则以更高的回报率回报客户，这种恶性循环加剧了银行存款的波动性。就目前所掌握的情况来看，其他商业银行在维护客户时的做法是营销费用提前到位，而我行却是先营销后费用，常常是垫款营销，这从根本上制约了客户经理的营销积极性。
三、
公司存款下一步工作措施及目标。
进入十月份以来，我行领导对公司存款高度重视，不断加大对公存款吸存稳存力度，夯实对公存款业务发展基础，突破对公存款业务市场，不断持续扩大优势，有效保持了公司存款序时任务、日均任务指标的完成。考虑到呼铁局资金结算所三季度存款出现负数，及时调整了营销方案，加大了对呼铁局资金结算所的营销力度，使该结算所存款大幅提高，一举扭转了负增长局面，使公司存款有了大幅提高。截至10月底，公司存款时点余额299933万元，较年初增加了81700万元，增长13.02%，年日均存款000000万元，全面完成了日均、时点两项存款指标任务。
1、公私联动，促进中高端客户提升。我行以公司、机构、同业业务带动个金业务发展，同时，将公司存款、机构存款及同业存款理念引入个人客户经理，以公带私，以私拓公，开展捆绑式营销。
2、将重点客户分户到人，明确责任，同时实施二级支行客户经理负责制，充分体现二线为一线服务宗旨，在服务的同时，挖掘基层潜力客户，发展小企业存贷款，以贷增存，促存款、促产品增长。实施分层全覆盖营销，制定了各项存款分层营销考核办法，责任到人、执行到位。铁路、烟厂、移动等存款大户由行长、分管行长负责，中型客户由分管行长、科长、客户经理负责，二级支行行长负责网点百万元以上客户，员工做好服务，形成优质客户户户有人管、员工人人有目标的全员服务营销网络。
3、按日监控重点大户存款情况，并天天上报行长、分管行长，及时掌控客户存款变动情况及资金流向，根据存款变被动情况及时与客户沟通交流，及时维护，从而有效抑制了存款的流失。
4、是加强客户经理的维护力度，要客户经理利用年底前的有限时间，充分发挥主维护人的作用，有时间能跑客户的，要全身心地走出去，下网点、去企业，与客户接触，专心做好沟通与维护；不能离开岗位的，要经常与客户电话沟通，了解客户资金情况，及时上报当天存款的变化情况以及目标客户存款的争揽情况，并及时汇总上报，以便行长做出决策。
5、强化激励推动。制定对公存款工作考核办法，明确奖惩措施；实行“问责”制度，对工作开展不力，对公存款出现负增长的营业单位负责人及分管行长进行问责；完善考核、绩效促进。制定了存款分层营销考核办法、全员揽存奖励办法，同时完善二次绩效分配办法，以绩效考核促进重点业务发展。同时对业绩突出的个人进行专项奖励，有效调动了全行员工营销存款积极性。
年末已经临近，由于我行公司存款存在其特殊性，如铁路存款波动较大，二级账户难以掌控、烟厂年底要预交税款、移动存款年底按比例上划等实际困难，完成任务存在很大难度，但是我行将全力以赴，加大营销力度，做好重点大户工作，如深入铁路二级单位，了解走款情况、配合烟厂协调税务局，力争取消今年预缴税款，尽快将烟厂提出的代取托收承付一事落实，使烟厂托收承付款项及时到账，努力完成公司存款全年任务指标。
四、对公司存款的建议。
1、目前，我行从事公司存款业务的客户经理基本都是五十岁左右的老同志，年龄普遍偏大，工龄都在三十年左右，但是工资却很低，基本都在五级二档或三档，运行类涨工资是普涨，而二线人员却是个别晋升。在其他商业银行，同工龄、同年龄段的职工普遍都比我们工资高一千元左右，因此，大家怨声载道，工作积极性普遍不高。东街支行公司客户一直以来都是分行营业部公司存款的重要组成部分，因此，公司客户的维护、拓展工作就尤为重要，希望上级行能够考虑我行人的因素，从根本上调动起现有客户经理的工作积极性，为我们选派一些有知识有能力的青年骨干，打造一支知识化、年轻化的精锐的客户经理队伍，把我行公司客户维护好，为做好公司业务奠定基础。
2、东街支行业务部现有在职人员12人，共有电脑7台，其中三台是已淘汰多年的最老式的台式机，不仅运行速度慢，还经常出故障，影响了东街支行正常业务的操作，目前，很多部门已经满足了人手一台电脑的需求，我们希望上级行能够从工作角度出发，更新我们的旧办公设备，满足人手一部电脑的工作需求。
3、在当今社会金融竞争日益激烈的大环境下，各家银行维护客户手段花样繁多，力度不断加大，次数逐渐加多。但无论怎样都离不了费用的支持。鉴于这种情况我们如果停留在原有的客户维护尺度上是远远不够的，是绝对拉不回存款，跑不回客户的，而现有存款大户也有可能流失，因此，建议营业部公司业务部加大对我行公司重点客户的维护力度，增加营销费用，象其他行一样，组织公司重点大客户每年远途出游、中小客户近郊联谊，拉近银企间距离，以稳定如铁路结算所、烟厂、内蒙移动局等重点公司客户及其他中小客户的存款，同时挖掘新的存款增长点。
4、时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我们紧跟形势而改变。金融知识的更新日新月异，要想适应飞速发展的金融形势的要求，走在其他行的前列，就必须提高客户经理的综合业务能力，知识的更新换代就要跟上时代的步伐，更多、更新、更全面的知识是企业和银行之间的纽带，因为两者之间的信息交流是通过客户经理来完成的，一个优秀的客户经理对于银行业务是无所不知的。要想不被社会所淘汰，当务之急是不断地更新客户经理的知识点，拓宽客户经理的知识面，提高客户经理的履岗能力。因此，我们建议要多举办一些客户经理业务培训，组织多种业务培训班，使每个客户经理都有机会提升自己，但建议不要采取视频形式，事实证明视频培训对大部分员工来说达不到预期效果。
存款风险滚动排查自查报告
根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。
（一）公司业务账户排查。
我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。
在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。
银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件；及时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章；于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。
银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡丢失证明，防范账户风险。
（二）大额资金支付管理情况排查。
大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰；对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围的现象；大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资金支付，有合法的支付凭证；对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。
大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度；建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度；针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过5万元的用户，以月报的形式在人民银行账户管理系统备案。由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
（三）重要空白凭证管理情况排查。
重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的'重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证；柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。
重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时，填制“领用凭证”，并加盖单位预留银行印鉴；预留印鉴核对一致；柜员及时选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码；出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。
（一）帐户管理方面。账户的管理，对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行情况。一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户许可证；存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的；是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据；是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进行逐项核对。
（二）大额交易支付交易方面。
大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度，大额资金支付管理是否得到有效控制，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符；资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符；周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符；相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付，长期闲置的账户是否原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；是否频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；是否有意化整为零，逃避大额支付交易监测。
xx银监分局：
按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：
一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。
二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。
（一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。
（二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。
x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。
（三）大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x月x日至x月x日发生的金额在xx万元（含）以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元，其中：汇入xx笔、金额xx万元，汇出业务xx笔、金额xx万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务；未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。
(四)现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现违规办理大额取现的问题。
（一）加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。
（二）强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。
（三）强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。
（四）切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制；运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控；将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度；加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效控制案件风险，确保资金安全。
附件：案件排查情况统计表。
存款风险滚动排查自查报告
根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。
（一）公司业务账户排查我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。
不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件；及时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章；于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡丢失证明，防范账户风险。
（二）大额资金支付管理情况排查大额资金支付管理。
设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰；对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围的现象；大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资金支付，有合法的支付凭证；对开户单位大额支付资金的特点、与其经营规模、经营范围等进行分析监测。大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度；建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度；针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过5万元的用户，以月报的形式在人民银行账户管理系统备案。由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
（三）重要空白凭证管理情况排查重要空白凭证入库管理。
重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的.重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证；柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时，出库手续符合制度规定；出库的重要空白凭证实物与出库单数相符；柜员领用重要空白凭证，填制记账凭证经有权人审批后，交凭证管库员办理出库手续；重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时，填制“领用凭证”，并加盖单位预留银行印鉴；预留印鉴核对一致；柜员及时选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码；出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。
（一）帐户管理方面。
账户的管理，对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行情况。一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户许可证；存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，是否通过该账户办理。
二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取。
三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。
单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。
四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。
临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。
五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。
存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的；是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据；是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进行逐项核对。
（二）大额交易支付交易方面。
大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度，大额资金支付管理是否得到有效控制，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符；资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符；周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符；相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付，长期闲置的账户是否原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；是否频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；是否有意化整为零，逃避大额支付交易监测。
文档为doc格式。
存款风险滚动排查自查报告
按照合行安排要求以网点为单位每季度开展一次案件风险自查。东川分理处成立了以主任xxx为组长，以主会计：xxx，信贷主管：xxx为成员的案件风险自查领导小组。领导小组按季对我分理处对我社各岗位人员进行了认真细致的全面检查。现将20xx年4季度自查情况汇报如下：
1、建立健全柜员岗位责任制，按规定分设等级权限。
2、确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。
3、每日日终主管柜员对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。
4、柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经主管柜员授权并及时登记。
5、严格执行在监控下办理柜员交接，存在交接代签名现象，不存在柜员尾箱不交接现象。
1、业务印章的使用、保管、交接按照省联社印章管理规定进行操作。
2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记簿进行逐份登记。
3、印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。
1、按规定对信用社进行查库、碰库。
2、不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。
我社严格按照国家相关法律和“三法一指引”进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。
1、按规定将内网、外网分开。
2、未虚设操作柜员。
3、未在业务用机上安装与业务无关的软件系统。
1、空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。
2、废卡及时收回、打洞处理，登记、保管并定期上交。
3、严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。
4、按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。
1、按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。
2、金库执行“双人管库、双人碰库”制度。
3、存在守库人员代签名现象。
通过此次自查，我社找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的'工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我社各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。
学校排查报告
尊敬的各级领导：
根据营山县人民政府[20xx]36号和营教发[20xx]11号文件精神和各级领导的安全工作指示，并结合我校具体实际，我校采取多种形式狠抓食品安全，广泛开展食品卫生安全教育活动，学习了食品卫生安全的相关知识，提高全校师生安全意识和辨别合格食品的能力，确保我校师生生命安全打下了坚实的基础。
20xx年3月31日，我们学校根据上级指示，特对带河二小辖区食品卫生安全进行了拉网式的排查整治工作。参加这次安全排查整治工作的有：学校校长冯柏成，副校长陈波、莫永东，分管食品卫生的负责人胡友升及安全小组成员李翼、龚伟、牛丕斯等同志。本着对学校安全工作高度重视，对安全工作认真负责的态度进行了彻底排查整治，发现一个问题反应一个问题，力争解决一个问题。
这次食品卫生安全检查发现问题及整改意见如下：
3、学校食堂生熟食存放不合格，应分开存放并做好冷冻保管；
4、食品试偿制和留样制没有得到很好的坚持，应按培训要求坚持试偿制和留样制；
6、不得出售过期、变质、裸体食品和三无产品；
9、校园周边有一些小摊点出卖学生零食和饭菜，给学校食品卫生安全管理带来了很大的困难，希望能对学校周边环境进行整治。
感谢各级领导对带河二小安全工作的关心和帮助，恳请各级领导对带河二小的安全隐患整治给予帮助。妥否，望批复。
带河第二完全小学校。
20xx年3月31日。
学校排查报告
根据xx县教育局及xx镇中心学校安全工作会议精神及要求，我校高度重视并迅速组织全体教师召开会议，学习传达xx县教育局及xx镇中心学校学校安全工作会议精神，统一了思想，集思广益，认真进行校内外安全的全面排查，针对查找出来可能存在的安全隐患，迅速安排布置整改，责任到人，现将自查情况汇报如下：
1、学校大门外是一条街，来往的各种车辆很多，学生稍不注意就会碰上，容易出现安全事故。
2、学生在放学回家的路上，大部分要经过农田及一些田间沟渠，雨季来临，这些沟渠的水会很大，学生稍不注意就会跌进沟里，也会造成安全事故。
3、学校内有一个小卖部，学校要求不能卖有安全隐患的`刀具和打火机之类的东西，另外要特别注意食品的保质日期，严禁出售变质和过期的食品给学生。
1、为给学生创建一个健康、安全的成长环境，我校认真贯彻落实安全教育会议、文件精神，围绕“创建平安校园”这一主题，制订了切实可行的创建“平安校园”活动方案、应急预案，稳步扎实开展各种形式的安全教育活动。
2、学校成立了以校长为组长，全体教师为成员的创建平安校园工作领导小组，修改并完善了学校安全目标责任书，根据学校实际分块制定了安全责任范围，明确了具体责任要求，按照“谁主管谁负责”的原则，落实排查、落实整改、跟踪管理的职责，增强全体教师安全教育意识。
3、学校专门设立了预防甲型h1n1隔离室，里面配备一些必备的预防药品，教师并向学生发放预防甲型h1n1宣传手册，做到人人预防，时时注意。
4、向全校120名学生家长发放了《安全事故责任书》，从预防食物中毒、预防手足口病等流行性疾病及传染病、夏季防溺水、校园防安全事故、分清校内外安全责任等几方面，进行了安全知识的宣传，提出了具体做法要求，诚请家长配合学校做好安全教育及防范。
5、建立安全宣传、教育活动档案，每日三分钟对学生进行安全消防、饮食、卫生、交通、意外伤害等点滴小知识教育，预防校园侵害，增强学生的自我保护意识，提高自护自救能力。同时通过小手拉大手，让学生向家长宣传，确保高高兴兴上学来，安安全全回家去。
6、进一步完善和落实教师值周、值日制度、晨检制度，严格执行每天关锁大门制度，杜绝闲杂人员进入校园，把好校园安全第一关，班主任每日两次清查学生到校人数，做好因病缺课情况记载、上报，并电话查询生病原因，请假及返校必须有医院出示的病假病因证明。
7新学期开学，学校已安排人员一周一次对校园及教室进行打药消毒、灭虫工作。
8、教育教学活动安全的规范管理，正在逐步的整改之中，每一项活动都做到了早计划、细安排、督落实，保安全。班级开展的任何小型集体活动，无论时间长短，都必须提前一周请示批准后再开展。
总之，我校牢固树立“安全无小事，责任大于天”的思想，积极采取有效措施，切实增强安全工作的主动性、自觉性，把师生及校园财产安全放在首位。多方联系，共建安全和谐校园。
同业存款自查报告
乙方：中国农业xx银行xx市分行营业部。
为促进甲、乙双方业务发展，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，本着平等、诚信、互利、双赢的原则，经甲、乙双方友好协商，达成如下同业存款协议。
一、特别承诺：
1、甲方同意将一定的人民币资金定期存入在甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定帐户中。
2、乙方承诺按照双方已签署的《全面战略合作框架协议》的有关约定，委托甲方代付资金流额度不低于甲方在乙方的同业存款的3倍。
1、同业存款额度：以甲方实际存入乙方专户或指定帐户的实存金额为准。
2、同业存款存期：定期存款3个月。存款到期如续存，仍以3个月为期，金额以续存日的余额为准。
1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按乙方上级行---中国农业xx银行总行规定的同业存款同期同档次利率执行，如遇提前支取，则执行人民银行挂牌活期利率。
2、如在合同期内，中国人民银行放开并不再制定人民币存款利率，甲、乙双方将本着长期合作、共同获益的原则，重新协商同业存款利率及调整方式。
1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户后，乙方根据本合同约定，自到达之日起定期3个月，不另开具同业存款凭证。
2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。
五、计结息方式和本金及利息的支取方式。
1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，计结息方式：存款按日计息，日利率=双方在存款证实书中约定的年利率/360，本金和利息到期日一次结清。如需提前支取，须在支取前七天告知乙方。
2、同业存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相关划款凭证，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应资料进行审查。
3、在乙方对甲方相关资料以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息，并以转帐方式划入甲方指定的存款帐户并协助办理销户等有关手续。如到期为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。
六、挂失处理。
甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失，乙方受理后，挂失生效。
七、违约处理。
1、乙方保证到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之二向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。
2、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。
八、保密责任。
本协议双方对本协议存款利率、金额等有关事项负有保密义务，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，双方另有约定的除外。
九、合同的变更和解除。
甲乙任何一方不得擅自变更或解除本合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。
十、争议解决。
双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的向甲方所在地人民法院提起诉讼。
十一、合同的生效及其它。
本合同书自双方法定代表人或授权签字人签字并加盖公章后生效，有效期至乙方全部支付同业存款本息完毕日止。
本合同一式四份，甲、乙双方各执两份，具有同等法律效力。
甲方：
乙方：
法定代表人或授权签字人：
法定代表人或授权签字人：
风险排查报告
xxxx有限公司：
为全面贯彻落实xxx20xx年风险排查工作要求，根据公司总部印发《关于开展公司系统20xx年度风险排查工作的通知》要求，我公司继续巩固和落实前期“压库存，防风险”专项检查治理工作成果，防范和化解经营风险，并积极促进公司业务在经济新常态下健康稳定发展。现将自查结果汇报如下：
为加强公司风险管理，及时查找、发现和纠正存在的问题，防范并遏制库存风险和业务风险，xx公司专门成了以公司总经理为组长的专项检查小组，并于1月7日至1月16日围绕公司20xx年房地产开发经营情况，对各部门的业务管理、制度执行、风控防范等方面进行了深入自查，检查小组由公司班子成员、相关部门负责人组成，具体成员如下：
小组组长：xx。
副组长：xxx、xxx、xxx。
成员：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
本次排查对象包括公司本部、xxx房产、xx物业管理有限公司。专项检查小组成员根据业务职能，按照《通知》要求，重点排查xx理想城商品房库存风险和公司流动性风险，并结合前期“压库存、防风险”专项治理中相关整改问题，重新梳理整改时间节点，对去化措施、时间节点做出了调整。同时认真查找、纠正公司可能存在的资金回流速度隐患和潜在风险。
经自查，公司决策的重大业务和管理事项总体较规范，不存在重大风险，但在自查过程中也发现一些风险隐患，公司已采取针对措施进行整改，将定期开展风险测评，最大限度的防范公司经营风险。具体检查结果报告如下：
（一）经营管理方面。
问题1：自20xx年受公司总部委托收购xxxx臵业以及将xx项目房产纳入我公司进行异地项目管理以来，xx公司现有xxxx臵业、xxxx、xx项目房产以及两家下属物业公司，客观上在经营管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚没有形成明确的管理细则，存在一定的经营管理风险。
整改措施：加强公司权限管理，结合公司项目开发具体实际对同城项目公司、异地项目公司的审批事项进行梳理，理顺四家房地产开发公司、两家下属物业公司的管理权限。
目前整改进度：重新梳理所属公司、物业公司权限审批流程，并根据公司经营管理发展制定《xxxx理想臵业有限公司项目公司管理细则》。
预计整改完成时间：20xx年4月底前完成。
（二）去库存方面。
公司自身项目及意向客户特点灵活制定销售策略，加速去化在售产品的存量。
目前整改进度：20xx年初，公司积极贯彻总部去库存有关文件要就，开展“攻坚六十天、再上新征程”营销大会战活动，目前二期二组团剩余房源以特价房方式对剩余尾盘进行销售，确保加快资金回笼速度；三期产品将以小步快跑、低开平走的节奏将未开始楼栋推出1个月—2个月销售周期，多条产品线并走，形成价格阶梯，以挤压客户，去化主力产品。
预计整改完成时间：对二期二组团剩余尾盘进行清盘，三期在20xx年12月底前销售额力争既定目标。
（三）流动性方面。
问题1：公司于20xx年7月取得浦发银行贷款5.96亿元开发贷款，根据目前的财务状况及20xx年资金计划，公司经营现金流入不能偿还即将到期的贷款本金，存在一定的流动性风险。
整改措施：根据公司经营计划安排，积极与交通银行等金融机构进行沟通，申请文萃路项目开发贷款约2亿元；同时加强与信托等融资机构进行沟通协商、筹措资金，积极探索构建“金融地产”合作开发模式。
目前整改进度：结合公司经营发展资金需求，财务部在年初制定20xx年融资计划，并积极与交通银行等金融机构进行业务洽谈，力争在20xx年上半年取得相关融资。
预计整改完成时间：20xx年7月底前完成新融资。
（四）其他风险因素。
问题1:xx理想城三期材料出入库手续存在个别批次材料因直接。
现场出库导致控制不严，出现手续日期延后情况;xx泉天下项目施工现场门窗、电梯等成品保护存在安全风险。
整改措施：针对xx理想城三期出入库管理不规范的现象，工程部制定统一文件格式管理，规范对出入库文案的保存和管理；目前xx泉天下项目处于缓建状态，施工（分包）单位门窗、电梯工程尚未竣工验收，截止12月底安装进度分别为70%、90%。项目公司经与施工单位协商，由施工单位派人现场负责看护，确保复工前的门窗、电梯后续使用。
目前整改进度：对已对xx理想城库存材料进行全面清理盘点，并建立出入库单和出入库台账，双向管理公司工程材料入库；xx泉天下在建工程中的门窗、电梯保护事宜，由相关分包施工单位派人现场负责看护中，甲方工程人员每天派人巡检，并定期进行维护。
预计整改完成时间：20xx年12月底、项目项目重新启动前。问题2：xx泉天下工程款支付情况延后，未付工程压力较大。整改措施：目前项目公司处于股权退出阶段，由于xx泉天下项目地处三四线城市，当地经济及房地产市场形势更为严峻，目前尚无法准确判断完成处臵的具体时间。同时考虑到xx泉天下项目现已处于缓建状态，由于目前公司资金周转较困难，在该项目重新启动前，及时与各付款单位进行沟通、协调。
目前整改进度：根据公司总部处臵工作相关要求，梳理项目公司20xx年合同台账及现场签证单等审批程序，对未付款项目进行分类，并在合理控制项目开发节奏的基础上，暂缓工程款支付。
预计整改完成时间：根据项目项目处臵进展情况，合理统筹工程款支付工作。
针对自查中发现的上述问题，xx公司将在后续的工作中进一步。
巩固自查整改成果，不断完善和规范工作程序，防范规避风险。同时，为了巩固此次自查自纠工作的成果并建立防治的长效机制，公司将在严格落实整改的基础上，明确内部管理权限和职责，深化规范性经营的生产管理理念，尽可能避免同类问题重复发生，最大限度的降低公司经营风险。
风险排查报告
根据包新农金发[20xx]30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求，为进一步加强案件防控工作，结合我行实际，立即组织相关人员并结合金融机构风险防范和管控实际进行学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各条线部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：
一直以来，我行领导高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。
1、认真落实各部门案件防控工作的各项措施，实行资金安全管理责任制，层层签订《包商村镇银行金融资金安全责任书》。成立有专门的案件防控领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。认真执行人员排查制度，全面施行轮换岗计划。
2、认真落实《包商银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》，在我行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。
3、为强化我行的金融管理，结合我行实际，先后修定制定了《掇刀包商村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀包商村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀包商村镇银行防范及化解资金支付风险预案》等通过程序约束、机制保障，从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。
认真贯彻落实《包商银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。
高度重视，先后召开专题会，对案件防控精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由张守军行长任组长、办公室、会计结算部、风险合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门负责人必须本着对本行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。
“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确协办和督办部门，各部门加强沟通，充分信息共享，形成了各部门齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。
认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用资金专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。一是紧密结合我行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。
2、首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门负责人进行民主测评。部门平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。
3、重点突出排查部门负责人及重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金以及利用职务之便、工作之便收受贿赂等问题。排查面达到100%。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。
为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，根据《包商银行新型农村金融机构案件防控及风险平排查工作的实施方案》文件要求，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，建立了对基层机构关键风险点监控检查制度。几个月以来，基层机构关键风险点再监督工作得到了领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作经验，也发现了一些问题，检查发现的问题已得到积极整改，风险监控工作取得较好的成绩。
监控检查采取的主要措施：
1、我行每月初组织风险经理对基层机构关键风险点进行一次交叉检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。
2、各部门领导对基层部门进行不定期突击检查。对发现的问题现场签发《关键风险点监控检查发现问题通知书》，要求3个工作日内由问题部门将整改结果回复，对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题部门书写情况说明。
为贯彻落实总行案件防控及整改的相关要求，同时根据检查情况制定结合我行实际，先后修定制定了《掇刀包商村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀包商村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀包商村镇银行防范及化解资金支付风险预案》等通过程序约束、机制保障，从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。完善员工行为管理制度，我部有针对性地对员工日常工作、生活各环节的行为管理制度进行了修订和完善，先后制定了《掇刀包商村镇银行员工行为守则》、《重大事项登记报告制度》、《掇刀包商村镇银行考勤管理办法》等。
我行在制定相关规定的同时，也进一步加强检查力度，每月由各部门领导人员检查一次，检查覆盖面达到100％；并组织会计主管每星期进行检查。在检查过程中，对业务操作熟练、制度执行规范的柜员进行表扬奖励；对督导发现的问题进行通报批评，并实行积分处罚。通过对每星期一次的现场检查，有效的减少了差错，规范了柜面操作，降低了风险。
（一）完善会计结算管理制度，本部坚定执行分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险防范管理制度，制定了《掇刀包商村镇银行柜面业务操作规范作业标准》、《掇刀包商村镇银行现金出纳管理制度》、《掇刀包商村镇银行防范及化解资金支付风险预案》等，通过程序约束、机制保障，从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。
（二）完善员工行为管理制度，我部有针对性地对员工日常工作、生活各环节的行为管理制度进行了修订和完善，先后制定了《掇刀包商村镇银行员工行为守则》、《重大事项登记报告制度》、《掇刀包商村镇银行考勤管理办法》等。
（三）完善员工服务规范管理制度。“优秀的银行源于优秀的服务，优秀的服务源于优秀的员工”。我部在制定《掇刀包商村镇银行服务规范实施细则》的同时，又分别制定了《掇刀包商村镇银行营业部服务规程》、《柜员服务考评管理办法》等，进一步有效地规范了服务质量的管理。
（四）完善安全保卫制度，先后制定了《掇刀包商村镇银行安全保卫工作管理办法》、《掇刀包商村镇银行安全防范应急预案》、《掇刀包商村镇银行案件（风险）信息报送及登记办法》、《掇刀包商村镇银行计算机安全运行管理规定》等，做到安保处处有制度、安防事事有人管。
（一）是夯实基础，梳理风险控制措施。针对制度理解和执行中的差异，制订了大额现金支付报备流程、单位帐户管理流程、资金调度业务流程、对账户管理、财务核对、印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、特殊业务处理、重要空白凭证管理、押运钞管理、单位对帐业务流程、假币上交流程等业务统一文件，及时解决了制度执行中的难题。
（二）是加强配合，做好会计检查组织工作。按照会计管理和管理体制改革及公私分离相关文件的要求，针对营业部门管理操作风险的关键环节，我行组织相关人员对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。
（三）是加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合营业部现金收付额的具体情况核定现金库存。营业机构负责人及会计主管每星期一次查库；主管部门每月一次查库；行长每季实行定期不定期查库。
为规范我行的安全保卫工作，我行迅速制定《营业部门安全管理规章制度》，进一步明确营业室安全检查制度及检查内容，切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则，督促营业室负责人按照营业场所安全管理检查内容进行逐条对照检查，并认真做好检查记录。
安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。
通过对营业室监控录像的随机回放检查，一方面促进对设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控资料回放调阅，复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。
1、进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实监控检查职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。
2、加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各部门要高度重视，认真对待。
3、加强业务学习，进一步提高案件防控水平。
4、进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。
5、加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。
风险排查报告
根据包新农金发[20xx]30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求，为进一步加强案件防控工作，结合我行实际，立即组织相关人员并结合金融机构风险防范和管控实际进行学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各条线部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：
风险排查报告
为了使排查工作取得实效，××与日常业务相结合，建立了定期非法集资排查制度，抽调相关的稽核监察部、信贷管理部、安全保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展了以下排查工作：
一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常行为风险排查工作紧密结合，坚持全覆盖、抓重点，横到边、纵到底，确保排查到“每一个网点、每一项业务、每一个环节、每一位员工”。让每位员工知晓非法集资带来的危害，摸清联社当前非法集资风险底子，教育员工远离非法集资，不参与非法集资。
二是加强营业场所宣传教育。认真落实营业场所管理规定，严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动；加强对客户不参与和远离非法集资教育，提醒客户保护账户信息和资金安全。
三是建立贷前涉非调查承诺制度。对现有的授信客户名单进行排查，将涉非客户从授信名单中剔除；对新增的授信客户，在贷前调查中加入民间借贷的调查内容，与客户签订“严禁将信贷资金用于非法集资承诺书”。
风险排查报告
组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。
风险排查报告
高度重视，先后召开专题会，对案件防控精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由张守军行长任组长、办公室、会计结算部、风险合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门负责人必须本着对本行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。
风险排查报告
按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。
计财部主要以下面几点进行排查：
存款失踪自查报告
应该说，这类事件本身并不神秘，也并不是新鲜事，它们属于“非授权交易”，在国内外均有发生。但它们的普遍出现的确暴露了银行监管体系存在的漏洞，也体现了我国银行储蓄方面法律法规的不足。
事件背后必有违规操作。
银行内部常有内鬼。
显然，银行账户上的余额不会自动减少，必然是有人在储户不知情的情况下将钱转走。这些案件往往是不法分子通过私刻公章、伪造金融票据等手段向银行冒领，不法分子利用银行审查的疏忽盗取资金得手。例如湖南省公安厅通报的2005年湖南衡阳市民胡某1500万元存款丢失一案即属于这种情况，该案的犯罪分子伪造胡某留存在银行的公司印鉴，盗取了上千万元存款。
近年来较为常见的诈骗形式是，不法分子与银行工作人员相互勾结，通过以银行名义承诺某种高利息的手段诱骗客户在指定窗口办理业务，再由银行工作人员将资金非法转移到其他账户上。新华网报道的浙江杭州42位储户丢失总额达9505万元存款的案件就属于这种情况。杭州市联合银行工作人员祝某协助犯罪分子伪造盖有银行公章的“保证书”，宣称事先给予13%利息的“贴息存款”，诱导储户到祝某的窗口办理业务，而后祝某乘储户不备，打开转账界面要求储户输入密码，将存款转入不法分子账户分赃。
上文提到的重庆张净夫妇120余万存款失踪、状告银行反以诈骗罪获刑四年的案件也属于这种情况。该案发生于2001年，犯罪分子声称开办工厂需要借款，以高利息为诱饵引诱张净在农业银行指定窗口办理存款，而后窗口工作人员伪造印鉴，以密码挂失、办理银行卡的名义将张某的存款转出。张净起诉后反被银行方面以诈骗为由向公安机关报案，最终获刑四年。该案司法机关的审理存在严重问题，属错案，银行与法院之间的关系明显影响到了司法公正，重庆高院已于2014年提起再审并改判张净无罪，目前张净正与农行协商赔偿。
另一种存款失踪的原因是，储户事实上并非以存款的形式存入银行，而是在银行工作人员的诱导之下购买了某种保险、基金类产品，储户错以为是存款。例如安徽芜湖市民宋某向邮政储蓄银行存入5万元，回家后才发现其拿回的原来是中国人寿的投保单。近来银行的柜面人员为了完成指标往往向储户推销理财产品，储户应注意甄别，避免被柜面人员误导。
近期还时有上市公司的大宗存款失踪的事件发生。这类案件往往“水很深”，涉及到企业与银行的合作项目，但本质上仍是不法分子利用监管漏洞盗取存款。例如最近曝光的涉事企业多为酒企，包括泸州老窖、酒鬼酒等，它们与银行、经销商合作，形成了一种“存款卖酒”的营销模式。酒企将巨额存款存入异地的银行，帮助银行完成揽储任务，银行则帮助酒企和经销商卖酒。这一模式本身合法，但有不法分子利用异地银行与酒企互不熟悉的特点，伪造或到酒企骗取印鉴，盗取存款。
结合上述几种存款丢失的原因，不难发现这类案件并不神秘，基本都是不法分子盗取储户存款，多数存在着银行工作人员监守自盗、诱导储户以指定形式存款的情形。确如银监会评论文章所称：所谓存款“失踪”，实际上是“被骗”。
储户无过错银行应赔付。
相关法规有待健全。
这类案件的事实和法律关系并不复杂。银行与储户之间是简单的储蓄合同关系，银行有义务妥善保管储户资金，严格审核取款人的信息。如果储户不存在泄露个人资料等过错，银行应对存款的丢失承担责任。
如果存在不法分子与银行工作人员相勾结，以诱导储户向特定窗口办理业务的手段实施诈骗的情形，银行工作人员以银行名义私自承诺的投资回报有可能因违法而被认定为无效，但储户名下的存款是储户相信业务人员代表银行而存入银行的，业务人员确有办理存款业务的代理权。储户将钱存入银行后，银行应对存款的安全负责。
然而，这类案件在发生后，确实存在着维权难的现象，其原因在于银行、工作人员及储户的责任的区分问题缺乏较为明确的法律依据，往往陷入推拉扯皮的状态，银行常以向公安机关报案后先刑后民、需等待司法机关调查等理由推脱责任。
一方面，公民储蓄存款的所有权受到宪法和法律的保护，但对于银行存款冒领、丢失的情况如何处理，则缺乏更加细致的法律规定。各大银行的管理制度及存单中也明确规定了银行的保管责任，但对于冒领、丢失的处理同样缺乏具体规定。
银行工作人员有其职业守则，要求其不得误导储户的储户行为。例如《商业银行代理保险业务监管指引》第三十五条规定：“销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆”，“不得套用本金、利息、存入等概念，不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比”，但对于工作人员违规销售行为的处理则缺乏相应罚则，亦未明确银行的责任。
另一方面，当储户因为这类案件提起民事诉讼后，往往陷入举证难的境地。类似纠纷发生后，银行无疑具有更强的调查事实和举证的能力，储户在举证方面明显处于劣势。然而民事诉讼的一般原则是谁主张谁举证，在起诉时，默认举证责任由储户承担;这一类纠纷也不明确属于新《消费者权益保护法》第二十三条所规定的举证责任倒置的情形，因此我国法院在实际审理中往往将举证责任分配给储户，要求储户证明银行存在过错。这无疑加大了储户的维权难度。
但在英、美、澳、加等国，这一类案件被称为“非授权交易”，在举证责任的分配上，法律和行业规定要求银行承担举证责任。这些国家法律认为储蓄合同是由银行拟定，且银行因其专业性质具有更强的举证能力，因此举证责任应由银行承担。储户只需证明自己“无恶意”，无需证明“无疏忽”，银行则应像其他服务行业一样，举证证明过错并非银行造成。
虽然在许多类似案件中，我国的银行出于信誉的考量，往往对储户的损失先行“垫付”，再向不法人员追讨，但毕竟缺乏相应的法律法规和行业规范，储户在面临这种情况时仍处于弱势地位。不少金融、法律学者建议我国健全银行财产管理方面的法律法规，并在民事诉讼中明确银行的举证责任。我们认为，健全相应的法律制度不但有利于储户权益的保障，也能推动银行完善自身的监管制度，是解决当前类似纠纷多发的合理途径。
（作者单位：盈科律师事务所）。
风险排查报告
我们针对干部职工在理想信念、依法行政、业务水平、技术能力、廉洁从政等方面存在突出问题进行深挖细找，认真组织干部职工学习业务水平和“五公开”、“十不准”，领导干部要求别人做到的自己先做到，充分发挥党员带头作用，在业务上做到相互学习，生活上互相帮助。
在效果上，杜绝了行政不作为、乱作为等问题，干部职工工作作风大为改观，工作质量和效率明显提高。
风险排查报告
为深入贯彻落实上级有关防范和打击非法集资的要求，切实保护人民群众利益不受损失，确保地方平安稳定。按照丰政发[20xx]68号《县政府办公室关于印发xx县打击非法集资专项行动工作方案的通知》文件的要求，我镇按照方案要求，明确工作责任，密切协作配合，强化宣传教育，狠抓措施落实，掀起了新一轮防范和打击非法集资宣传活动的高潮。先将工作情况汇报如下：
风险排查报告
在收到行业协会转发的银保监局下发的文件以后，我中支领导高度重视，立即组织成立领导小组，现将工作情况汇报如下：
一、成立领导小组。
组长：
副组长：
成员：
二、工作举措。
（一）全面排查，不留隐患：一是发动群众，广泛宣传。利用多种形式广泛宣传动员。着重对重点领域、销售人员的宣传宣传教育。重点对行业法律、法规和政策，投资风险警示、典型案例进行解读，宣传科学合理的风险防范理念，加强保险业相关基础知识的宣讲和教育。向全体员工介绍非法集资的基本特征，表现形式和常见手段，提高全员识别非法集资的能力。
充分利用职场环境，通过张贴宣传海报、悬挂横幅标语、摆放宣传折页、解答相关问题等方式，积极开展宣传活动，让消费者和客户深入了解相关金融政策、金融产品及服务功能同时也为广大群众释疑解惑，帮助客户识破非法集资的骗局，保障客户资金财产安全，在公司内形成良好的宣传气势。
（二）自查自纠，查找隐患：组织各个部门按照公司相关制度全面查找风险隐患和薄弱环节，以便有针对性地进行整改。xx中支对全体员工配发防范和打击非法集资相关的法律、法规、司法解释、典型案例等文件，为公司全员看展专题宣传教育活动提供完整、准确的学习资料，提高广大员工对非法集资行为的识别认识能力和风险防范意识。
（三）加强监测预警，形成长效机制：通过这次非法集资风险专项排查活动，建立起了涉嫌非法集资金融机构风险情况的监测预警体系，建立健全了风险管控的长效机制，从源头和根本上预防和减少非法集资风险事件发生。将继续加大公司内部的检测排查，对非法集资风险做到早发现、早查处，确保风险排查工作常态化：
3、完善奖惩考核制度。将打击和处置非法集资活动风险排查纳入年终考核范围，督促全员切实履行职责，努力提高对打击和处置非法集资活动的预见性。
（四）自查结果。经自查，xx中支不存在任何非法集资行为。
在今后的工作中，我司将持续、高度重视此项工作，将防范和打击非法集资工作渗透到员工动态管理中，通过针对排查中发现的苗头性问题及风险隐患，积极落实整改，采取有效措施，着力防范员工异常行为引发的各类风险；同时，切实加强员工合规案防教育，通过开展禁止性条款学习、案例剖析教育、职业操守教育等措施，进一步夯实防范、预防非法集资的意识。