银行合规监督心得体会（热门15篇）

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银行合规监督心得体会总结

银行合规监督是金融业监管部门对银行进行的全面监管，是维护金融业健康、稳定和安全的重要手段。我们在参与银行合规监督过程中获得了一些心得体会，总结如下：

第一段，介绍银行合规监督的意义和作用。在这一段中，我们可以引用一些具体案例来说明银行合规监督对于保障金融安全和投资者权益的重要性。

第二段，介绍银行合规监督的主要内容和目标。这一部分可以从银行业的运作机制、监管部门的职权和主要监管指标来进行介绍，让读者对银行合规监督的具体内容有一个深入的了解。

第三段，阐述在银行合规监督中需要注意的重要因素。这一部分可以介绍合规监督涉及的法律法规、监管要求和财务报表等重要信息，以及这些信息对银行的经营和管理产生的影响。

第四段，总结银行合规监督的主要挑战和解决方法。在这一部分中，我们可以重点分析合规监督存在的难点和挑战，例如监管部门的能力和合规监督体制的完善度等问题，并提出一些解决方案和对策。

第五段，对银行合规监督工作的未来发展进行展望。在最后一部分中，我们可以从技术、管理、政策和人才几个方面来分析银行合规监督工作的未来趋势和发展方向，为读者提供一个广阔的展望空间。

在银行合规监督工作中，我们需要密切关注市场变化，把握监管政策动态，不断提升工作能力和素质水平，以确保银行业始终保持健康、稳定和安全。这是我们总结的心得体会，也是我们今后工作的方向和目标。

银行合规心得体会

银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。

看了教育宣传片——《合规醒言》，让我才真正的认识到合规的重要性。看着一个个触目惊醒的案例，让我们深思。曾经的他们，或许是我们身边并肩作战的同志，或许是我们高歌颂扬的朋友，或许是客户心中的优秀代表，我们心中不灭的榜样。但现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随。 “无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。从200多万元的资金挪用案到上亿元的银行假票案，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化;银行事业要实现又好又快发展，必须建立合规文化!

风险无小事，合规心中留。在我的理解中，合规就是“以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”、“以遵章守制为荣，以违规违章为耻”。

古人云“勿因善小而不为，勿因恶小而为之”。我们应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作环节做起，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的理解，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律约束，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标，达到“不愿违规、不能违规、不敢违规”的目的。养成良好的言行习惯，使自己的行为符合社会主义道德要求。塑合规文化，做文明员工，不应该只是停留在口头上，更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情。我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么，进而自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行。高标准、严要求，苦练专业技能，提高员工自身素质也是不可缺少的。一个人要想成就一番事业，离不开过硬的基本功。在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下，我们最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。在实际工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。

“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”，合规，它不仅仅是一句口号，也不是掩埋在书卷中的一行文字，一个字眼。他是一种精神，他应该存在我们的心里，与血液一起流淌。

面对诱惑，我们守护心中的那一片净土，面对诱惑，我们坚定心中的那一份正义;面对诱惑，我们应该想想我们的家人、朋友。如果我们每个员工都不折不扣这么做了，而那些糖衣炮弹还能击中我们吗?那些违章违纪违法的惨痛教训还会发生在我们身上吗?如果我们每个员工都不折不扣这么做了，必将在每位员工心中筑起一道遵纪守法、遵章守制的坚固长城!

银行合规心得体会

这次银行内训师的培训已经告一段落，但是带给我的影响至今仍然记忆犹新。也许在我的故事里面，可以找到大家需要的答案，带着大家一起进入我这几天培训的故事。

5分钟演讲，一个重要的课题！时间的掌握，内容的充实，互动的自如！展现自己的与众不同，令人印象和深刻，真不容易！

在第一天的演讲练习中，意外的，我发现自己平时充满创意的写作脑子竟然不太管用，到了台上仍然不能收放自如，这点非常让我困惑，我就不相信可以顺手拈来写作的我不能做好演讲，但是，事实就是偏偏不行。

呵呵，自我提升原来是这样简单！

怀着一颗永远谦卑的心去求教，您看，答案就在您身边……。

银行合规心得体会

近年来，在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面，实行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座，培训范围广，参加人数达300多人次。为了能使培训达到最佳效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，使培训达到了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举办一场知识竞赛，各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识，并已在支行网站上发给员工学习。

今年以来，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了“提示在前，预警在先”，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中“应该做什么，怎么做、做到什么程度”，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在xx年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中，支行是受罚款金额最少的单位。

可以引用“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回”的诗句来形容支行夯实基础管理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还“遇到红灯绕着走”。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据市场竞争需要和产品创新需要，该行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查，过去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。而现在检查，大部分态度是积极配合，对检查的结果基本都能正确对待，认真整改。这种变化，一方面是因为网点依法合规经营，违规行为基本杜绝，经得起检查;另一方面，在支行对违规操作的严厉处罚下，基层网点深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的.爱护，是对网点、对员工负责，早发现早纠正就会避免发生大问题。

上述种种变化虽然刚刚开始，但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于支行经营管理的全程。

为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理能力，加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规”的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在09-xx年开展了“合规管理年”和“业务行为规范年”等主题活动，均取得了良好的效果。今年为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了“合规管理回头看”学习活动。通过这次活动的参与和学习，对我来说可谓受益匪浅。参加这次活动的心得体会如下：

“合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会，更是一个自我升华的机会，在活动过程中，我学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识，作为储蓄银行的一员，在着眼未来发展的时候，要和我行的发展方向保持一致，时时响应大局发展需求，进而付诸于全力，所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己，发展自己，充实自己，让自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被呼唤冲上战场。在这个自我升华的过程中，合规管理是无比重要的，它是树立我们踏上正确工作轨道的准则，更是严格规范我们工作道德的标杆，正所谓：“无规矩不成方圆”只有合规管理人人化，才能真正达到全员职工发展化。

通过活动学习和规范，我更加知道了作为信贷员职责的重要性，作为储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就是负责贷款业务的宣传与营销工作;负责贷款受理，对借款客户进行贷前调查，签署调查意见，并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查意见负责;最为主要的是，严格把守信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的服务质量，为我行的效益发展做好信贷业务的支撑，这是我必须完成的责任。所以在工作中我要做到“以责为标，以任为尺”，尽自己最大的努力为我行创造价值。

对警示教育活动的学习，给我心灵的触动是巨大的，看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位中，我该持有的心态。作为企业的一员，作为信贷的一员，我更应该坚持内心最深处的声音，认真贯彻落实“三重一大”决策制度，严格执行工作中的“五十个严禁”，以“高标准、高要求、高谨慎”的态度对待工作，牢记信贷人员“八不准”，严格遵守我行规章制度，以道德规范自己，以责任衡量自身，抵制引导诱惑，坚持清正廉风。虽然我只是个信贷工作人员，但是我肩负的责任同样重大，所以在工作中，只有清廉之风，才能得以光明前行。

三年来，在上级的支持和领导下，我行的文化建设和管理建设都取得了前所未有的成就，而在这样优良的环境下，我更应该对自己严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为我行创造价值，在信贷工作上付之以全力。只有这样才能为我行明天的发展添砖加瓦，才能为我行明天的辉煌推波助澜。

银行合规心得体会

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始。终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。

银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾坚持至始至终地按规章办事如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面不悔资料版权所有!

提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问题与危机处理等基本要求及退出条件等,使合规要求与相关业务线条、运作单元和岗位职责形成映射关系,促进经营运作与管理。

提示制度，同时。要在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，必须建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和激励机制。

因此，加强业务知识学习、提升合规操作意识，在当前已显得相当重要。没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

银行合规监督心得体会总结

银行合规监督是一项关乎国家金融安全和稳定的重要工作，必须严格执行。作为一名银行从业者，不仅需要深刻理解合规监督的重要性，还需要在日常工作中落实并提高自身的监管意识。几年的工作经验让我对银行合规监督有了更加深刻的认识和体会，下面我将结合自身经历谈谈对应该工作的心得和体会。

一、加强法律意识，确立合规意识。

银行是金融机构，而金融机构的合规意识是最基本、最核心的要求。首先要形成一种尊重法律、规范经营的思想，这是架构银行合规框架的最基本条件。事实上，在日常工作中与客户交流，团队沟通及业务操作中，我时刻提醒自己，遵守法规、遵循合规，有时通过与同事的讨论和学习，我逐渐发现，法规对业务人员往往既是严肃的准则，也是实际操作中需要考虑的诸多方面，通过不断的学习及思考，合规意识逐渐深入人心，这实际上也是加强了我们在工作中对法规意识的立足之本。

二、加强风险控制意识，推动内部自查和落实。

银行关注的是风险，在整个合规监督中，加强风险控制意识是非常重要的，必须充分认识到合规风险与业务风险的区别，以合规风险为重点加强内部自查工作，同时注重落实制度与实际操作相结合。

我的经验是，银行部门和机构之间的合作关系非常重要，业务操作员必须充分了解各种监管政策与要求，在实际操作中，既不能偏离监管要求，也不能做出过激的行为。在部门间要用制度去引导操作员去避免风险，而在落实过程中要注重灵活性，确定制度的作用点，及时进行修订，不断提高工作效率。

三、加强内部监督和整改。

银行合规监督的信用评估是底线，这需要全面把握银行监管机制、稳定运营的核心价值，而在实际工作中，协同各方优化工作流程、检查方案、控制目标成为必要的工作流程；在检查中当发现问题时需要及时向上报告制度与工作流的缺陷，同时也应该认真的调查问题的来源，加强内部整改工作。合规监督需要具备许多专业技能，如检查、审核、核查、评估与验收等技能，因此，各个部门需要加强一体化的监管资源整合、建立监管工作合理分工制度，发现及时处理问题。

四、加强对经营风险的控制和过程管理。

银行的经营风险是极其广泛的，如信用风险、市场风险、流动性风险以及其他最终都会影响金融中介机构的稳定性方向。其中，合规风险和经营风险是紧密相关的。在工作中，我提议开发专门的过程管理平台，分配监管职责，实现流程管制等。

建立经营风险控制工作机制，行内部分或全部保留检查职能，目前我们采取的是风险管理评估委员会制度，即建立评估委员会，委员会由各部门主管及评估人员组成，实质上实际上是为行内提供经营风险控制基础，加强业务风险与合规风险意识融合。

五、营造和维护各类规范。

银行合规监督要求各类人员都要遵守监管规范，避免人为猥琐或偏差的行为的发生。在工作过程中，要保持良好的态度和工作积极性，严格对待包括监管规范在内的所有制度和规范，加强对客户的审核和产品目标的评估，确保不会违反合规规范，从而保护银行及客户的合法权益。同时，在“规”制度的基础上，员工应该把个人职业道德和企业道德立起来，承担社会责任，以便为日后的个人发展和行业的发展奠定基础。

以上，是我总结的关于银行合规监督的心得和体会，合规监督是银行机构工作中一个非常重要的环节，必须要认真落实。银行业务的合规有助于保障国家的金融安全和稳定。银行业作为现代化金融行业，在着手实现合规循序渐进的同时，还需要注重发挥行业业务的优势，对金融各业务领域进行深度探索，为国家的经济发展提供更为坚实的支持。

银行合规心得体会

银行合规心得体会

今天，在老师的带领下，我们学习了银行合规风险管理方面的知识。课堂内容生动形象，老师多次与同学们互动，活跃了学习气氛，提升了学生们的兴趣。在内容上，老师给我们介绍了合规风险管理的定义，细化了风险管理的意义以及具体的合规操作办法，以下是我的三点感想。

第一、作为农行的员工，而合规银行则是一个银行发展的根基。作为农行的一份子，首先应该调整自己对待“金钱”的心态，要有一种视金钱为粪土的胸怀。形象来说就是我们要把每天看到的一张张钞票当作普通的物品，而不是金钱，我们需要做的就是把这些物品保管好，无论是付出还是收入，心存正义，不开思想的小差，不做违法的事情。从内部员工操作这个源头上杜绝潜在风险，进而提升职业道德素养以胜任这份工作。

第二、严格遵守规章制度。作为一个普通人，我们要做一个遵纪守法的好公民；作为一个银行人，更要严于律己，合规操作，所有业务按照规定流程一步一步完成，在制度面前不放松，在规定面前不懈怠，在章程面前不动摇。合规操作，积极践行合规银行的理念，杜绝任何违法违规行为。

第三、端正服务态度。我们是金融战线上的工作人员，更是服务基层大众的服务者。每一位客户都是农行的支持者，不论贫穷或是富有，我们都要平等对待，不能戴有色眼镜。当然，针对客户在业务上的不同需求，我们也应该因人制策，积极为客户提供适合他们的金融服务，从而提升客户体验，增强客户粘性。

我相信只要我们大家齐心协力，共同遵守规章制度，上海农行在践行合规银行的道路上会越走越宽，越走越好！

银行合规心得体会

通过我行组织的《银行违规案例警示教育》学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个国有大行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。

一、加强自身修养，提高合规意识。

作为建行一名前台工作人员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训；在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础；生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。

二、结合工作实际，领会学习内容。

“攻坚战”向纵深推进。在对业务稳定发展的同时，加。

强对员工行为预警和基础管理工作，从员工合规意识、

行为排查、案例教育等环节严格执行监管职责，保证业。

务稳健运行。同时,按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。

三、廉洁自律，严格要求自己。

照办法上的规章制度来要求自己。

四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范。

能力我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的建行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。

银行监督法心得体会

银行监督法作为金融监督的重要法律法规，对于保护银行业的健康发展、维护金融体系稳定起着至关重要的作用。近年来，随着金融体系的不断创新和发展，银行监督法也在不断完善和更新。本文将围绕银行监督法，从五个方面进行总结和体会。

第二段：加强银行风险防控。

银行监督法明确规定了金融机构应加强风险防范措施的义务，确保金融安全。根据法律要求，银行需要建立健全的风险管理体系，定期进行风险评估和压力测试，并制定应对措施。同时，银行还应严格遵守资本充足率和准备金率的要求，确保对风险的充足应对能力。通过加强风险防控，可以有效防止金融风险的蔓延和金融危机的发生。

第三段：加强信息披露和透明度。

银行监督法强调了金融机构的信息披露和透明度要求。依法规定，金融机构应及时、真实、准确地披露重大信息，向投资者和社会公众提供充足的信息。这有助于提高金融机构的透明度，减少信息不对称的可能性，保护投资者的合法权益。同时，金融机构也应建立健全内部信息披露制度，加强内部信息的传递和共享，以提高机构内部各级管理者和决策者对于风险的认识和预判能力。

第四段：加强社会责任担当。

银行监督法规定了金融机构应当履行社会责任的要求。银行业作为金融服务的重要载体，不仅要为社会经济发展提供资金支持和金融产品创新，还要积极参与社会公益事业，承担起社会责任。银行监督法强调了金融机构在经济发展过程中需要遵守的基本底线，禁止利用金融手段进行非法或不当的经营行为，保护金融消费者的合法权益。金融机构应该着重提高内部治理的效能和风险管控的能力，确保自身良好运营。

第五段：加强监管协同和合作。

银行监督法要求监管部门加强监督协调，促进监管合作。在金融领域，监管部门需要密切配合，形成合力，共同推进金融市场稳定和健康发展。银行监督法规定了金融监管部门的职责和权限，确保各方监管机构之间能够形成有效合作的机制。同时，金融机构也应积极配合监管部门的检查和审查工作，加强内控制度，遵守法律法规要求。只有通过监管协同和合作，才能够更好地保护金融市场的稳定和金融机构的健康发展。

第六段：总结与展望。

银行监督法的实施对于金融体系稳定起着重要的作用，不仅使金融机构能够更好地管理风险，提高透明度和信息披露，还促进金融机构履行社会责任和加强监管协同。然而，随着金融业的发展，银行监督法也需要不断更新和完善，适应金融创新和金融市场的发展需求。未来，政府和监管机构需要加强对金融监管的专业性和有效性，确保金融市场的健康发展，提高金融体系的抗风险能力。同时，金融机构也需加强内部治理和风险管控能力，增强金融机构的稳健经营和社会责任担当。

银行行长谈监督心得体会

监督是现代银行业中不可或缺的一环，监督的目的是确保银行行业的稳定性和正常运行。作为一名银行行长，我深知监督对于银行业发展的重要性。近年来，监管机构对银行业的要求越来越严格，监督力度不断加强，这对于银行来说是一次挑战，也是一种机遇。因此，我认为加强监督，提高自身管理能力是银行行长应该具备的能力。

第二段：深入了解监管政策。

作为银行行长，我一直致力于深入了解监管政策，并组织相关人员进行培训，以确保全员了解政策要求。了解政策不仅仅是为了应付监管机构的检查，更是为了保证银行的风险控制和内部管理。只有深入了解监管政策，我们才能够加强风险防控，保护银行和客户的利益。

第三段：加强内部管理，规范运作。

内部管理是银行行长在监管工作中的重点。我积极推进内部管理的规范化，制定了一系列的内部管理制度和监控流程，明确了每个岗位的职责和权限。同时，我还鼓励员工自我监督，建立了一套内部激励机制，通过奖惩制度激励员工自觉遵守规章制度，提高内部管理效果。

第四段：加强风险防控，保护利益。

作为银行行长，在监督中，最重要的是加强风险防控，保护银行和客户的利益。我注重风险管理，建立了完善的风险防控体系，加强对各类风险的监测和预警。同时，对于风险的应对，我们也始终保持高度的警惕，建立了应急预案，确保在风险事件发生时能够及时应对，最大限度地减少损失。通过保护利益，不仅可以保证银行的稳定运营，也可以增强客户对银行的信任。

第五段：加强监督沟通和改进。

监督不仅仅是监管机构对银行的监督，也是银行行长对自身的监督。我积极参加行业交流活动，与同行业的行长进行沟通交流，了解他们的经验和做法，并结合自身情况进行改进。同时，也积极接受监管机构的检查和指导，认真对待检查结果，审时度势地进行改进，以适应监管要求的提高。

总结：银行行长在监督工作中，应加强对监管政策的了解，规范内部管理，加强风险防控，保护利益，同时与同行业进行交流学习，接受监管机构的监督和指导，不断改进自身。只有这样，才能够确保银行的稳定运营，为经济发展提供强有力的支持。

银行监督心得体会

银行监督是维护金融市场稳定和保护人民存款的重要手段。作为银行监管人员，我长期从事着银行监督工作，这些年里，我积累了许多经验和体会。在此结合自身工作实践和理论学习，对银行监督的心得体会进行总结和分享，以期对更好地开展银行监督工作有所帮助。

银行监督是金融市场的守门人，它的存在和作用对于金融市场健康发展和人民财产安全起着至关重要的作用。银行监管部门需要通过加强银行业内控机制和管理制度、加大监管力度、加强信息公开和交流合作等，不断提高监管能力和监管效益。通过这些手段，银行监管部门能够促进银行业健康发展，提高金融市场稳定性，防范和化解金融风险。

银行监督的主要方式有四种。第一种是行内审核，在这种方式中，银行内部设立专业的监管机构，对银行营运和管理进行日常的检查和审核。第二种是行外审核，银行监管部门通过外部监管体系，对银行业务和财务状况进行监管、检查和评估。第三种是行业行为规范，对行业的经营行为进行规范，规范银行内部控制等制度，防止违规行为和不良行为发生。第四种是对信息进行公开，在信息公开的基础上，银行监管部门可以更加准确地判断银行的经营状况，为金融市场稳定做出更准确的判断。

在日常银行监督工作中，我们也遇到了很多困难。首先，随着金融市场的不断发展和银行业务的日益复杂化，银行监管部门面临的监管难题也变得越发复杂。其次，银行业风险隐患的增多，也给银行监管部门带来了很大压力。最后，现在社会环境也越来越复杂，一些不法分子利用高科技手段进行金融诈骗，不仅严重威胁了银行的经营安全，也为银行监管部门带来了极大的挑战。

面对这些困难，我们需要采取一些应对策略。第一，提高银行监管人员的业务水平，增强专业技能和素质。第二，加大监管力度，加强与银行监管合作的交流。第三，开展监管创新，利用信息技术手段提高监管效率和精准度。第四，严格执法，加强对银行业不合规行为的打击。

在未来的银行监督工作中，我们需要继续坚持客观、公正、科学的原则，加强监管力度，完善相关法律法规，促进银行业健康发展。另外，在金融科技的助力下，未来银行监督工作也将更加精准、高效和智能化，这也是我们在银行监管工作中需要不断追求的方向。

总之，银行监督对于金融市场的稳定和人民的存款安全具有重要意义。在日常银行监督工作中，我们需要正确把握银行监督工作的重要性和方式，同时也需要了解并克服监管工作中遇到的种种困难和挑战。只有这样，才能更好地开展银行监督工作，为银行业健康发展和金融市场的稳定、安全作出积极的贡献。

银行监督条例心得体会

银行作为现代经济中不可或缺的金融机构，其监管和管理显得格外重要。为了提高银行的管理水平，中国国务院发布了《银行监督条例》，加强对银行的监管。在我的工作中，我有着自己的一些心得体会，下面将详细阐述。

一、加强资本充足率监管。

资本充足率是衡量银行风险承受能力的重要指标，过高或过低的资本充足率都会对银行的经营带来不利的影响。《银行监督条例》强调了资本充足率的监管，这对于银行的经营管理水平提高有着一定的促进作用。因此，在实际工作中，我们对于银行的资本充足率监管要加强，确保银行的资本充足率在适度的范围内。

二、严格管理金融衍生品。

金融衍生品作为现代银行的创新金融产品，具有风险高、复杂性强的特点。因此，对于金融衍生品的管理必须加强，严格控制风险。《银行监督条例》从多个方面对goldderivativeproducts的管理提出了严格的要求，对于银行来说更是一种责任和挑战。在保证金融衍生品正常发展的同时，银行也要加强对于金融衍生品的内部控制和风险管理。

三、完善内部管理制度。

内部管理制度是银行健康发展的基础，也是保证客户利益的重要手段。《银行监督条例》对于银行的内部管理和监管提出了更为细致的要求，这对于我们在宏观层面加强银行管理方面有着重要的指导意义。在工作中，我们要积极推动银行完善自身的内部控制制度和监管机制，提高银行的内控水平和管理效率。

四、规范资产负债管理。

资产负债管理是银行日常经营管理的重要内容，它对于银行的风险管理、盈利模式及品牌形象等有着不可或缺的影响。《银行监督条例》对于资产负债管理方面进行了规范，这对银行来说是一种新的挑战和机遇。我们在实际工作中要全面贯彻条例宣传和移植到实际工作中，确保资产负债管理体系的完善应用，切实加强对于银行业风险管理和监管。

五、重视风险管理。

风险是银行发展中不可避免的问题，银行在自身的发展过程中，要恰当对待风险，严格控制风险，以实现稳健的经济发展。在《银行监督条例》中提到了风险管理要加强、严格控制银行跨市场和国家的交易活动。我们在工作中要认真贯彻和执行，更加重视风险管理，完善风险管理、监管、内部控制、风险评估等各项制度，加强对风险管理的综合研究和处理。

总之，《银行监督条例》的出台和实施，对于中国银行业的开展具有重要的意义和影响。在我们的实际工作中，应在银行监督、内部管理、风险管理等方面不断加强，以确保银行能够更好地为社会和经济服务，实现其自身的发展和壮大。

银行合规心得体会

首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行下发的“＃＃视频会议和建总函〔#〕##号、建总函〔#〕##号文件”，以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。

其次，通过学习，纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。

最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高建行的声誉。

二、及时整改，亡羊补牢。

通过学习，我对自己在“＃年网银事件”的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在＃＃年末，当时我单位为了完成网上银行业务交易量，动员全单位上下人员都想办法，为网银这一新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣传，但是，由于当时网上银行是刚刚开始发展，客户对这项新兴业务的心理接受能力还远远不够，加之当时临近年末，距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都非常着急。后来大家听说可以在网上进行自由划款，而且不受任何限制（当时也没有任何人说这样做是违规的），于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户（均是本人的）之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟悉网银业务，又能争取将该项任务指标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由、取款自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金额也不大，有没给建行造成什么损失，但毕竟也是一种网络资源的浪费。而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训，再不做这种“只顾小家而损害大家的行为，”要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事件后，我也进行了认真的整改。首先，将自己的违规账户进行了全面的清理，又对本单位所有员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进行了认真梳理，将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理，并杜绝今后此类账户的发生。其次，牢固树立合规人人有责，从我做起的观念，从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最后，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工互相监督，相互监管，对坚持合规的给予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。

三、合规经营，初见成效。

通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工互相监督下，得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉事件，但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务？得到的回答都比较一致：“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户注意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此而减少，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。

银行监督法心得体会

近日，我有幸阅读了新修订的《银行监督法》，对其中涉及的监管规定、责任要求以及法律制裁等内容有了更深入的了解。通过学习和思考，我深深体会到银行监督法对保护金融消费者权益、维护金融市场秩序、促进金融创新等方面的重要作用。下面我将从三个方面阐述我的心得体会。

首先，银行监督法的修订注重加强对金融机构的监管。在修订后的法律中，对商业银行、证券公司等金融机构的组织形式、经营范围、监督制度等方面进行了全面规定。这不仅有利于提高金融机构的经营风险控制能力，更重要的是能够防范金融风险的发生，保障金融市场的稳定运行。此外，新修订的银行监督法还强调了央行和银监会等监管机构在监管执法中的权责要求，确保监管工作得以有效开展。通过这些规定，我认识到银行监督法旨在建立健全的监管体系，促进金融机构的合规经营和风险防控。

其次，银行监督法关注保护金融消费者权益。在金融领域，存在着信息不对称、消费者权益受损等问题。为了弥补这些缺陷，新修订的银行监督法加强了对金融产品和服务的监管，规定金融机构要合理设置各类费用，并增加对金融产品的披露要求。同时，银行监督法还设立了金融消费者投诉受理机构，为消费者提供了一种维权的途径。这些措施的实施，有助于改善金融消费环境，增强金融消费者的合法权益保护，提高金融市场的公平性和透明度。

最后，银行监督法对金融创新给予了积极的回应。在当前快速发展的互联网金融时代，新的金融业态和金融产品层出不穷。面对这一新格局，银行监督法确立了推动金融创新的原则，在合规的前提下允许金融机构创新业务和模式。同时，也要求金融机构在创新过程中坚守风险底线，加强内部控制和风险管理。银行监督法鼓励金融创新的同时，保障金融市场的稳定和金融消费者的利益，充分发挥金融创新的积极作用。

总之，新修订的《银行监督法》在规范金融市场、保护金融消费者权益、促进金融创新等方面具有重要意义。通过学习和思考，我深刻认识到银行监督法对于金融风险防控、金融市场稳定和金融消费者权益保护的重要作用。在今后的学习和工作中，我将继续关注银行监督法的动态，提高自身的法律意识和法律素养，为金融市场的健康发展和金融消费者的利益保护贡献自己的力量。